记者丨余纪昕
编辑丨杨希 刘雪莹 曾芳
6月17日，随着2026陆家嘴论坛开幕，一批政策也正式对外“揭幕”。
中国人民银行、国家发展改革委、金融监管总局、中国证监会、国家外汇局和上海市人民政府联合印发《上海国际金融中心发展离岸金融行动方案》（以下简称“行动方案”）。行动方案今日正式对外公布。
记者注意到，本次行动方案提出：支持在浦东新区开展离岸金融先行先试。同时，也在资金流动与账户管理、离岸金融业务及相关法律制度体系、离岸金融监管等方面提出了重点举措。
据《金融时报》报道，中国人民银行行长潘功胜同时宣布，将在上海自贸区开展离岸人民币外汇交易试点，授权工行、农行、中行、建行、交行、中信等6家银行，利用中国外汇交易中心平台开展离岸人民币外汇交易。
对此，跨境金融研究院院长王志毅对21世纪经济报道记者指出，其意义已经不是单个金融试点。上海正在把FT账户、OSA账户、自贸离岸债、离岸贸易金融、离岸再保险、国际财资中心、离岸人民币外汇交易、数字人民币跨境基础设施放进一套体系里。
“这说明，上海离岸金融不再只是账户或者跨境结算层面的便利化，而是在搭建一个相对完整的离岸人民币市场，”他表示。
明确三阶段具体目标
本次行动方案提出，将在上海率先构建与上海国际金融中心相匹配的离岸金融体系，聚焦服务我国近年来逐渐形成的离岸经济金融需求，为“走出去”企业打造安全可靠的“金融避风港”。
针对不同时点，行动方案明确了分阶段的具体目标：
到2027年末，初步建立适应离岸金融业务的业务规则、风险管理和处置、营商环境等制度体系，立足数字化前沿开展离岸金融业务探索，更好服务企业“走出去”；
到2030年末，逐步形成相对成熟的离岸金融制度和法治体系，为我国企业国际投资和贸易持续开展提供安全可靠的金融服务，为在岸金融体系改革开展测试，有力支持打造人民币资产全球配置功能和风险管理功能；
到2035年末，成为离岸、在岸高水平统筹协调发展的战略枢纽，引领国家金融高水平开放和高质量发展。
支持浦东新区离岸金融先行先试
行动方案提到，支持在浦东新区开展离岸金融先行先试。试点通过“物理集聚”“主体限定”“账户隔离”等方式探索离岸金融适度集聚和有效隔离。
鼓励上海市制定企业获得离岸金融服务的标准、流程和监管办法。研究设立离岸银行等离岸金融机构的可行性。
支持浦东发展人民币离岸交易、跨境贸易结算和海外融资服务，根据实际需求和风险情况，按照“成熟一类、实施一类”的原则小切口稳步探索离岸金融试点业务。
即初期优先发展具备一定基础的离岸金融业务，首批试点业务包括离岸贸易金融服务、自贸离岸债、离岸再保险、财资中心资金运营、离岸人民币外汇交易、非居民个人金融服务等；根据试点情况，逐步拓展新的试点业务。
积极支持财资中心建设。支持上海市开展跨国公司财资中心试点，鼓励跨国公司设立国际财资中心，按照“一线放开、二线管住”原则，制定配套资金运营管理政策，支持财资中心归集海外资金。
便利非居民个人金融服务。支持在东方枢纽国际商务合作区等区域为非居民个人提供金融服务，合理布局零售业务网点，优化账户开立和办卡流程，更好满足非居民个人的商务往来、日常消费等场景的支付结算等金融需求。
根据试点情况，稳步拓展面向非居民个人的离岸财富管理、全球资产配置等专业化金融产品与服务供给。
条件成熟后适时全面探索发展离岸金融业务。探索优化完善离岸信贷业务模式，不断丰富离岸银行业务产品和服务。研究探索开展离岸金融资产转让业务可行性。
支持FTU在专项额度内投资自贸离岸债
聚焦自贸离岸债，本次行动方案提出：在遵循“两头在外”原则和对标国际良好实践基础上，加快推进自贸离岸债高质量发展，进一步拓宽“走出去”企业及共建“一带一路”国家和地区等优质企业的投融资渠道。
并且，设置上海自贸试验区分账核算单元投资自贸离岸债专项额度，推动市场扩容增量。
资金流动方面，值得关注的是，FT账户和OSA账户都将被纳入上海离岸金融建设框架：
支持银行业金融机构依托自由贸易账户（FT账户），为符合条件的企业主体开展离岸贸易、离岸租赁、离岸航运、全球财资管理等特定离岸业务提供金融服务。支持上海自贸试验区分账核算单元（FTU）在专项额度内投资自贸离岸债。
按照“一线放开、二线管住、交易留痕、风险可控”原则，优化离岸金融跨境资金管理。发挥好现有离岸账户（OSA账户）作用，有效推进离岸金融服务提质增效。
完善与离岸金融发展相适应的仲裁规则
关于离岸金融法律制度体系，本次行动方案明确：将分层分类逐步建立健全业务开展指导性规定；同时，上海市可运用浦东新区法规立法授权，在中央金融管理部门等支持下，研究制定离岸金融领域配套规则，并完善与离岸金融发展相适应的仲裁规则。
就此，王志毅对记者分析指出，在监管安排上，要强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管；
在资金监测上，要加强资金交易监测预警，防止资金空转和监管套利；
在风险处置上，要依托上海金融风险监测预警平台，加强对离岸业务的风险识别和监测预警。他特别指出，这说明上海离岸金融不会是无约束放开，而是在账户隔离、主体限定、交易留痕和风险可控的框架下逐步推进。
王志毅强调，特别值得关注的一点是，离岸人民币外汇交易被单独写入方案。
方案明确，支持符合条件的商业银行开展上海自贸试验区离岸人民币外汇交易业务；同时，支持外汇交易中心提升离岸外汇交易服务能力，推动人民币对非美货币直接交易发展，并依托外汇交易中心平台，汇聚全球外币对等市场流动性，增强国际资本配置功能。
在他看来，这说明，上海离岸金融建设不仅包括账户、结算和融资，还要发展人民币离岸交易和汇率风险管理功能。
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责任编辑：王馨茹
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