近年来，一些不法分子利用虚拟货币交易匿名化、跨境流转难监管等特征，将其作为非法跨境资金汇兑和洗钱犯罪的新型工具，对国家经济金融安全带来了新的挑战。
2026年8月27日，上海市公安局召开新闻发布会，通报上海警方严打涉虚拟货币新型经济犯罪的总体情况和典型案例。今年以来，上海警方侦破了多起以虚拟货币等为媒介的非法经营、洗钱犯罪案件，抓获犯罪嫌疑人70余名，涉案金额超200亿元，有力维护了国家金融安全和外汇管理秩序。
“人民币-虚拟货币-外币”非法兑换，涉案近200亿元
利用虚拟货币作为换汇媒介，通过虚拟货币交易平台和币商实现人民币与外币之间的兑换，向客户收取服务费……近日，上海警方侦破一起利用虚拟货币实施非法跨境汇兑的特大地下钱庄案，抓获犯罪嫌疑人19名，涉案金额近200亿元。
民警准备将犯罪嫌疑人带离。 上海市公安局供图
2026年1月，上海公安经侦部门在网络巡查中发现，有人在网络平台上推广换汇业务。经综合研判后，警方认为其中存在经济犯罪嫌疑，遂展开立案侦查。
经查，2024年8月以来，犯罪嫌疑人刘某、徐某、高某、王某等人为谋取不法利益，在未经国家主管部门批准的情况下，以虚拟货币为结算载体，线上线下招揽有换汇需求的客户，通过虚拟货币和境内外资金对敲流转，非法完成人民币与外币的兑换，并从中按比例收取服务费。
在调查中，警方发现，该犯罪团伙架构清晰、分工明确，犯罪嫌疑人刘某负责对接客户需求、联系虚拟货币币商、下达转账指令；徐某、高某等人负责招募社会人员，批量开设银行账户，供犯罪团伙归集和流转换汇资金；王某则专门负责操作涉案账户、划转客户资金。具体来说，客户将人民币转入团伙控制账户后，犯罪团伙即对接虚拟货币币商购入虚拟货币，再由境外渠道抛售兑换为外币，交付至客户指定境外账户，实现“人民币-虚拟货币-外币”的非法兑换。
民警在犯罪嫌疑人家中搜查出大量银行卡。 上海市公安局供图
在掌握详实证据后，2026年4月起，上海公安经侦部门开展波次收网行动，抓获19名犯罪嫌疑人。目前，刘某、徐某、高某、王某等5名犯罪嫌疑人因涉嫌非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪被检察机关依法批准逮捕，其余犯罪嫌疑人被警方依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。
搭建资金跨境汇兑、虚拟信用卡发行结算平台，收取手续费等牟利
搭建线上虚拟货币换汇平台、非法发行虚拟信用卡结算……近日，上海警方侦破一起利用虚拟货币实施跨境非法支付结算案，摧毁一个以互联网平台为载体，利用虚拟货币实施跨境非法结算、非法买卖外汇的新型犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人9名，涉案金额2亿余元。
今年1月，上海公安经侦部门通过工作发现，某网络平台面向境内用户提供虚拟货币充值、多币种跨境兑换、虚拟信用卡发行等服务。经过初步调查，相关平台无外汇支付结算资质，存在非法买卖外汇、非法跨境资金结算的犯罪嫌疑，警方遂开展立案侦查。
经查，犯罪嫌疑人李某等人为谋取不法利益，成立科技公司，在互联网上分别搭建“资金跨境汇兑”“虚拟信用卡发行结算”两个平台，线上线下招揽客户，非法开展虚拟货币和跨境资金的兑换结算业务，并通过收取交易手续费、消费服务费、办卡费、提现费等方式牟取不法利益。
民警至涉案公司开展抓捕工作。 上海市公安局 供图
警方在调查中发现，该团伙搭建的两个平台分工明确、各有侧重。在“资金跨境汇兑”平台中，犯罪团伙在境外收取客户虚拟货币后兑换成外币，形成“资金池”，再通过编造虚假事由跨境结汇，实现虚拟币与人民币的兑换转移。在“虚拟信用卡发行结算”平台中，犯罪团伙与多家虚拟卡运营商合作，向客户发行虚拟信用卡，客户可将该卡用于日常消费，还款时需以虚拟货币进行结算。此后，犯罪团伙在境外将虚拟货币兑换成外币，以虚假跨境结汇方式，与虚拟卡运营商结算还款。
经过深入侦查，2026年7月起，上海警方开展波次收网行动，抓获李某、杨某等9名犯罪嫌疑人。目前，李某等5名犯罪嫌疑人因涉嫌非法经营罪被检察机关依法批准逮捕，杨某等4名犯罪嫌疑人被警方依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。
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